Il notevole andamento del quotazione dell'oro sta catturando l'attenzione di tutto il mondo. Mentre ci avviciniamo al 2024, il mercato sta trattenendo il fiato sulle aspettative che la Federal Reserve (FED) degli Stati Uniti inizierà a tagliare i tassi di interesse nel corso dell'anno. Con il calo dei tassi d'interesse, il metallo giallo sembra destinato a diventare più interessante rispetto a investimenti alternativi come le obbligazioni.

Con la probabilità che il prezzo dell'oro superi i massimi storici del 2023, è lecito chiedersi quali siano i motivi principali per investire in questo metallo prezioso. Con le promettenti previsioni per il 2024, approfondite il mondo dell'oro fisico : i suoi punti di forza, le previsioni e i consigli per gli investimenti finanziari.

I beni senza tempo dell'oro

Avendo raggiunto i 2.000 dollari l'oncia nel 2023, il valore dell'oro si concretizza, ad esempio, nel prezzo dei lingotti e delle monete. Il metallo giallo è un punto di riferimento per gli investimenti a lungo termine, che riflette la sua solidità di fronte alla volatilità del mercato. Diamo un'occhiata più da vicino ai suoi asset :

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Rifugio sicuro

Storicamente, l'oro è sempre stato considerato una riserva di valore stabile, in grado di mantenere il suo potere d'acquisto nel tempo. Questa percezione è radicata nella scarsità dell'oro, nella sua durata e nel suo ruolo di moneta universale che crea ricchezza.

Durante la crisi finanziaria globale legata alla crisi dei subprime, gli investitori si sono rivolti all'oro come mezzo per accrescere e persino mettere al sicuro il proprio capitale finanziario, fuggendo da attività più volatili o rischiose come le azioni, direttamente colpite dall'instabilità finanziaria. Questa corsa all'oro ha portato a un aumento del prezzo dell'oro - fino al massimo storico di 760 dollari/oz - che riflette l'aumento della domanda.

Allo stesso tempo, le attuali incertezze economiche e i timori di una recessione hanno spinto gli investitori verso questo metallo prezioso.

Guadagni in conto capitale a medio-lungo termine

L'aumento del prezzo dell'oro tra il 2000 e il 2023 illustra la sua capacità di fungere da bene rifugio e il suo potenziale di guadagno in conto capitale a lungo termine. Questo apprezzamento può essere spiegato da due fattori principali.

In primo luogo, l'oro gode di una domanda fisica costante, non solo a fini di investimento, ma anche per l'industria (elettronica, dentistica) e la gioielleria.

In secondo luogo, le economie emergenti come l'India e la Cina hanno visto aumentare notevolmente la loro domanda di oro, grazie alla rapida crescita economica e all'aumento della ricchezza delle famiglie, che ha contribuito a far salire i prezzi.

Assicurazione e protezione per gli investitori

Il metallo giallo è spesso considerato un'assicurazione contro l'inflazione, le crisi finanziarie e persino le tensioni geopolitiche. Il suo valore intrinseco e la sua indipendenza dai sistemi monetari lo rendono particolarmente interessante come strumento di diversificazione dei portafogli di investimento.

Non solo il metallo giallo è un bene tangibile, ma è anche liquido, cioè può essere facilmente venduto sui mercati mondiali in qualsiasi momento, fornendo una fonte di liquidità in caso di necessità.

Accessibile a tutte le tasche

A differenza di altre forme di investimento, che possono richiedere ingenti capitali per iniziare, l'oro può essere acquistato a livelli molto interessanti (ad esempio, acquistando oro attraverso monete come il 10 Franc Napoléon o il Mezzo Sovrano).

Il semplice acquisto di una moneta di questo metallo giallo è un vero e proprio investimento finanziario !

Tassazione interessante

In Francia, l'acquisto di monete e lingotti d'oro è esente da IVA. L'esenzione si applica ai lingotti e alle monete d'oro che soddisfano determinati criteri (monete che hanno avuto corso legale dopo il 1800, hanno una purezza minima di 900/1000 e sono vendute a non più dell'80% del valore di mercato del loro contenuto d'oro). L'esenzione dall'IVA rende l'investimento in oro fisicamente più accessibile ed economicamente più interessante.

Per la vendita di oro, in Francia sono possibili due regimi fiscali :

• Imposta forfettaria : dal 1ᵉʳ gennaio 2018, alle vendite di oro si applica un'imposta forfettaria dell'11,5% (incluso lo 0,5% di CRDS), calcolata sull'importo totale della vendita senza tenere conto della plusvalenza realizzata. Questa opzione viene applicata automaticamente, a meno che il venditore non opti per la tassazione della plusvalenza effettiva.

• Plusvalenza reale : il venditore può optare per la tassazione della plusvalenza reale a un'aliquota del 36,2% (compresi i contributi previdenziali del 17,2%). Questo sistema è vantaggioso se il venditore può dimostrare l'acquisto iniziale e se la plusvalenza realizzata è significativa. Si applica una franchigia per la durata del possesso dell'immobile: dopo 22 anni non è dovuta alcuna imposta.

Previsioni 2024 : valori e prospettive

L'inflazione annua sta sfuggendo al controllo, destando preoccupazione sia tra le famiglie che tra i governi. Secondo l'INSEE, l'inflazione è destinata a salire del 4,9% nel 2023. Si tratta di un aumento preoccupante, se si considera che il tasso è stato dell'1,1% nel 2019.

Come abbiamo visto in precedenza, l'inflazione è uno dei tanti fattori che incoraggiano l'acquisto di oro. Il prezzo dell'oro è aumentato di oltre il 59% negli ultimi cinque anni (da gennaio 2019 a gennaio 2024), con quattro picchi al di sopra dei 2.000 $/oz nell'agosto 2020, nel marzo 2022, nell'aprile 2023 e nel dicembre 2023, parallelamente all'aumento dell'inflazione.

INVESTIRE IN LINGOTTI D'ORO DA 100 GRAMMI

Allo stesso modo, l'aumento dell'oro dovrebbe essere correlato al crescente numero di perturbazioni sulla scena mondiale : COVID, guerra in Ucraina, conflitti in Medio Oriente e così via. Questi eventi sono molto dannosi per l'economia reale. L'acquisto di metallo fisico protegge quindi il capitale degli investitori, perché l'oro è molto richiesto in tempi difficili, quindi è facile mettere al sicuro il proprio patrimonio, con il valore aggiunto che ne deriva !

La sua flessibilità e la varietà di prodotti disponibili (monete, lingotti) rendono l'investimento nel metallo giallo adattabile a diverse strategie finanziarie : risparmio protettivo e speculazione.

Ecco alcuni esempi di investimenti pratici da considerare : la moneta da 20 franchi svizzeri, il 50 peso o il lingotto da 100 grammi. 

Inoltre, alcuni specialisti ritengono che il prezzo dell'oro potrebbe superare quest'anno la soglia dei 2.600 dollari/oz. 

Investire in oro nel 2024 offre quindi una combinazione unica di stabilità, guadagni di capitale a lungo termine e protezione dai rischi finanziari e geopolitici. Il valore rifugio del metallo prezioso, la flessibilità dell'investimento e i vantaggi fiscali lo rendono una scelta interessante per tutte le tasche.

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